考试:
问题:
在( )的方式下,理财规划服务才能体现其实用性和专业性。
A:为客户制定子女教育金规划
B:分析和规划客户当前比较关心的家庭财务决定
C:为客户制定换购房的规划
D:为客户制定退休规划
答案:
B
解析:
理财规划服务不只是按制作理财规划书的标准程序,逐个地为客户制定所谓的子女教育金规划、退休规划、换购房的规划等,而是针对客户比较明确的、客户当前比较关心的家庭财务决定,进行分析和规划,并且着重强调这些家庭财务决定对家庭整体财务状况、现在以及未来的其他理财目标的影响。也只有在这样的方式下,理财规划服务才能体现其实用性和专业性。
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(中级)个人理财 个人理财 专业性 实用性 中级 体现