考证宝(kaozhengbao.com)

某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看,该事件归于( )类别。

考证宝 分享 时间: 加入收藏

考试:

问题:

某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看,该事件归于( )类别。
A:内部流程
B:外部事件
C:人员因素
D:系统缺陷

答案:

B

解析:

操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。外部事件包括外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。其中,外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

相关标签:

风险管理     事件     该行     企业     开户行     风险管理    
221381
领取福利

微信扫码领取福利

微信扫码分享