考证宝(kaozhengbao.com)

资产配置的流程不包括( )。

考证宝 分享 时间: 加入收藏

考试:

问题:

资产配置的流程不包括( )。
A:了解客户的基本信息
B:根据客户的情况和目标确定其预期收益和风险偏好
C:决定不同资产类型上投资的比例
D:根据客户的具体资产配置要求,在具体选择各类资产下的理财产品和产品组合

答案:

A

解析:

资产配置的步骤或流程,这里在强调概括为三点:第一步,根据客户的情况和目标确定其预期收益和风险偏好;第二步,决定不同资产类型上投资的比例,即根据客户预期收益率和风险承受度,确定其资金在权益类、固定收益类和现金类产品上的投资金额和比例;第三步,根据客户的具体资产配置要求,在具体选择各类资产下的理财产品和产品组合,这时可以兼顾客户的个人喜好,譬如对房地产投资和某类股票的特殊喜好。

相关标签:

个人理财(中级)     个人理财     中级     流程     资产     包括    
221381
领取福利

微信扫码领取福利

微信扫码分享